一个很多人不知道的优秀指数-工银基金指数

买入并长期持有这只指数基金，省心省力，基本能跑赢大部分基民和基金经理

很多人知道沪深300、中证500、创业板指数等等，但我敢说，大部分基民没听说过这样一个优秀的指数---中证工银财富股票混合基金指数，市场简称工银股混指数

这是由工商银行携手中证指数公司，按照设定的系列的规则而编制的指数。简单而言，就是

工商银行

帮我们在浩瀚的基金市场挑选了一揽子优秀基金的组合。这个基金指数共包括两只，

中证工银财富股票混合基金指数

(简称：工银股票，代码：930994)和

中证工银财富动态配置基金指数

(简称：工银配置，代码：930995)。

工银股混指数全市场选了29只偏股型主动管理基金，工银配置则选了15只

工银股混的编制规则：

一、指数基日与基点

该指数系列以 2014 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。

二、样本选取方法

1，从基金公司、基金产品、基金经理三个维度，构建综合评估体系，

主要考察指标包括但不限于：公司同类产品

规模排名

、公司投研转化程度、公司

激励机制、公司

风控水平

、公司受到奖惩情况、产品

业绩排名、产品回撤和波动

率水平

、基金经理

投资年

限、基金经理

业绩稳定度

、基金经理投资风格与市场契

合度等。

2，样本空间内的所有债券基金与货币基金，分别形成

债基组合与货基

组合

的待选样本。从样本空间内的偏股基金中，根据以下步骤，选取股基组合的

待选样本：

（1）基于综合评估体系的基金公司维度得分，从全部大中型基金公司和总部

中小型基金公司中，分别选取得分排名前 50%和前 30%的公司；

（2）基于综合评估体系的基金产品维度得分，从上述入选的每家基金公司

的偏股基金中，选取的基金产品得分排名前 10 名的基金作为股基组合的待选样本。

3，针对每一类待选样本，根据综合评估体系，计算基金公司、基金产品、基金经理三个维度的各项得分，综合得到待选样本的总分。

4，根据每一类待选样本的得分情况，构建相应基金组合：

（1）在股基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，基金经理得分均不低于平均分的基金，构成股基组合，并确保入选该组合的基金

数量不超过 50 只；

（2）在债基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高，

基金经理得分排名均处于前 10%的基金，构成债基组合，并确保入选该组合的基金

金数量不超过 50 只；在债基组合的剩余待选样本中，选取规模最大的 15 只短期

纯债基金或中短债纯债基金，构成短债基金组合；

（3）在货基组合的待选样本中，选取总分排名前 10%，且基金产品得分很高

基金经理得分排名均处于前 10%的基金，构成货基组合，并确保入选该组合的基金

金数量不超过 20 只。

5，工银股混指数以股基组合中的所有基金作为指数样本；工银配置指数以股基组合、债基组合、货基组合、短债基金组合中的所有基金作为指数样本，

且四种组合之间的权重按照以下所述规则进行动态配置。在股基、债基和货基组合中，根据基金净值规模，将组合内基金分为三层。通过设置权重因子使得在各个层内的基金权重相等。在短债基金组合中，通过设置权重因子使得单个基金权重相等。

6、定期调整

该指数系列样本每季度调整一次，每年的 1 月、4 月、7 月和 10 月度指数成

分基金进行审核。样本基金定期调整的生效时间分别为 2 月、5 月、8 月和 11

月的第 11 个交易日

三、业绩比较

工银股混业绩和沪深300、中证500比较，无论3年或5年年化，都大幅度跑赢沪深300和中证500

截止2021年底，

1、工银股混3年年化收益

30.54%

；5年年化

15.55%

；

2、沪深300指数3年年化

15.28%；

5年年化

7.46%；

3、中证500指数3年年化

18.48%、

5年年化

3.31%

四，跟踪指数的两只基金情况

1、股票型：富国智远配置三个月持有

上市两年业绩

10大持仓基金

2、债券型：工银智远配置三个月持有

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