一大波机器人投顾来袭，你的24小时智能客服已上线-投资顾问做到多少资金量

股票知识阅读 190 2025-04-25 15:47:34

当《星球大战》里出现了抵抗力量王牌飞行员的萌物BB8，《超能陆战队》里出现了温暖呆萌的健康管家大白，电影之外的人工智能正从大洋彼岸扑面而来，给各产业都带来了生机，也被预言为互联网后又一颠覆行业的革命性技术。而在金融行业，一大波机器人投顾正在袭来，成为金融界的最热“萌宠”。

作为国内领先券商，浙商证券推出了多方位的智能投顾服务。11月，浙商证券的掌上APP“汇金谷”全面升级，新增“智能选股”、“浙商投顾”、“智能客服”三大功能，同时，作为第一批获得开通深港通资格的券商，也在第一时间增设了深港通操作板块。

机器人为你选股是什么体验？

机器人投顾（智能投顾），Robo-Advisor，是近年来风靡华尔街的创新性金融科技。据美国花旗银行发布的报告显示，在短短两年时间里，机器人投资顾问在美国所管理的资产从2012年的几乎为零迅速增加，而且这种服务的受欢迎度正在日益上升。报告预测，未来10年内，机器人顾问管理的资产将会呈现出指数级增长，总额将达5万亿美元。

浙商证券“汇金谷”的智能选股功能主要以选股机器人为主，目前已有4000多人进行试用。选股机器人是智能投顾的一种，结合人工智能和云计算，能为每一个散户配置一名私人的投资顾问，提供7x24小时不间断的个性化投资建议服务。根据用户的资金量、风险偏好（进取、稳健、保守）给出个性化的建议，精选多支股票分散风险，随时调整持股数或换股。

值得一提的是，在新建“我的选股计划”时，选股机器人会向用户提前告知第二天的选股计划，即每晚给出第二天的操作提示，买什么、买多少、卖什么、卖多少。

我为什么需要选股计划？

A股市场上大量散户是亏损的，导致亏损的原因是缺乏风控意识和工具，盲目地追涨杀跌。

选股计划的设计初衷是希望通过现代投资组合理论，科学地帮散户控制好风险，提升中、长期的投资收益。投资是场马拉松，只有稳健、理性才能跑到终点。

选股计划是基于什么原理？

选股计划是基于是现代投资组合理论里的Black-Litterman模型，简单来说，就是根据用户的风险偏好，构建预期收益最高的投资组合，并根据市场行情对持仓股票的权重进行再平衡。

Black-Litterman模型是基于金融行业对马可威茨（Markowitz）模型数十年的研究和应用的基础上优化，自1992年提出以来，已被美林、高盛、摩根斯丹利等各大投行采用。

选股计划是如何控制风险的？

选股计划采取3维度风控措施：

分散风险：把资金投到多只股票上以降低风险；

个性化操作：根据用户的资金规模和风险偏好给出操作策略；

动态平衡：根据市场情况自动调整持股数量甚至换股，严格控制好仓位。

你的24小时智能客服已上线

处于互联网2.0时代的我们在遇到问题时，第一时间想到的就是寻求在线服务，就连朋友圈也是一个求助平台。当券商有了机器人选股，客服小能手也一起被召唤了出来。所以，在这次智能大革新中，浙商证券还推出了智能客服服务，预示着券商正式进入智能新时代。

如果在使用“汇金谷”时遇到任何问题，用户都可以通过点击右上角的小牛图标来联系“汇金谷”24小时在线的智能客服。对于“如何办理创业板转签”、“新股申购”、“如何开通深圳港股通”等常见问题，智能客服都能给到需要的答案。

一键开通深市港股通业务

深港通的技术准备工作已历时半年，不少投资者都静待深港通落地。随着A股市场近期振荡企稳，未来在深港通机遇下如何找到更有价值的投资标的，依旧是市场关注的焦点。

作为资本市场双向开放的一件大事，深港通是连接深港两地资本市场的重要桥梁，对整个中国资本市场的国际化，提升中国资本在全球的影响力，增大中国在全球资本市场的定价权、话语权，都具有重要意义。

目前，个人投资者如果开通深港通，须满足以下条件：首先，要持有深A的股东账户，再加上已经办理人民币的三方存款。个人投资者还需要同时满足，证券账户和资金账户合计不能低于人民币50万元，不包括通过融券交易等融入的资金和证券资产、新三板的市值。同时还要通过港股通的业务测评，不存在严重不诚信记录以及禁止从事港股通交易的情形等。

除了柜台可受理客户深市港股通开户业务之外，浙商证券“汇金谷”也将开通在线开户服务。只需要手指动一动，便能开启机遇。

传统投资顾问就将淘汰？

国际知名咨询公司AT Kearney预测，未来五年，机器人投顾的市场复合增长率将达到 68%，到 2020 年，全球机器人投顾行业的资产管理规模将突破 2.2 万亿美元。

当机器人投顾来势汹汹之时，它们会取代了传统投资顾问的位置吗？目前，智能理财并没有对传统投资顾问行业造成极大破坏，传统投资顾问依旧是金融行业不可替代的一部分。

当然，在机器人投顾步步为营的局势下，传统投资顾问也将更新自己的模式来应对这个残酷的现实。在本次智能化更新中，浙商证券的金牌投顾团也做出了更新设置。按主题来分顾投产品，包括集中中线、集中短线、集中超短线和综合性团队。其中，综合性团队是汇集专业力量，发挥各个成员的相对优势，中线、短线和超短线相结合，适应各种行情。